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市地方金融监管体系建设实施办法

发布时间:2020/7/29 14:25:57 字数:3158
【提纲】一、在实施监管工作方面。二、在金融机构准入方面。1、金融机构严格按照核准的经菅范围开展经营活动,不得虚假或不当宣传。(四)完善法人治理。三、在金融从业人员管理方面。(二)协调高管任职沟通。(三)强化任职资格管理。四、在金融资本管理方面。五、在发展金融业务方面。(二)完善内控机制建设。六、在金融风险监测方面。2、禁止非法金融活动。
xx市地方金融监管体系建设实施办法
为落实省政府办公厅《关于加强地方金融监管体系建设有效防范重大金融风险的指导意见》,扎实做好我市防控重大金融风险工作,加强我市地方金融监管体系建设,特制定以下实施办法,确保省《指导意见》确定的指导思想、基本原则、工作目标、工作要求等在我市全面严格落实
一、在实施监管工作方面
成立市地方金融机构监管体系建设工作领导小组,统筹协调全市地方金融监管体系建设
(一)压实各方职责
1.金融监管部门和行业管理部门按照职能分工,承担本行业监管和风险化解工作
2.市有关部门,在非法金融业务活动查处和风险化解中,依职能配合开展相关处置工作
3.各县(市、区)人民政府、开发区管委会落实属地责任对本行政区域内的地方金融行业监督管理工作负总责
(二)落实主体责任
小额贷款公司、融资担保机构、融资租赁公司、典当行、商业保理公司、地方金融控股企业、地方资产管理公司、投资公司、
开展信用互助的农民专
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系,落实金融机构经菅自主杈和风险责任,完善决策机制和授权经营制度。推进董事会建设,规范董事长履职行为,落实监事会监督责任,加强对企业财务及高级管理人员履职行为合法性监督。探索建立控股控权股东不当所得追回、高级管理人员责任追究和薪酬追回以及金融机构风险责任事后追偿等制度
三、在金融从业人员管理方面
(一)加强地方金融监管力量建设。抓紧选优配强地方金融监管部门领导班子和工作队伍,为监管工作提供必要的经费保障,确保监管半径覆盖发展半径、监管能力适应监管任务。
(二)协调高管任职沟通。严格执行_金融监管部门关于金融机构高级管理人员任职资格管理制度,组织部门拟任免受_金融监管部门监管的银行业、证券期货业、保险业等地方法人金融机构(含分支机构)董事长、行长(总经理)、监事长等高级管理人员前,先与相关_驻保金融监管部门和同级地方金融监管部门沟通同意后,按照相关程序进行任免
(三)强化任职资格管理。严格落实省级金融监管部门关于小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方金融控股企业、地方资产管理公司等机构高级管理人员任职资格管理办法,加强地方金融机构高级管理人员的任职资格管理。金融机构高级管理人员应具备履行职责所需的专业能力和良好的诚信记录,依法依规限制有不良信用记录者担任中高层管理及相关职务。金融机构要建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系,设立员工违规处罚信息库,杜绝违规人员“带病提拔”“带病流动”。
(四)搞好从业人员培训教育。将金融监管部门、金融机构高级管理人员以及市县分管金融工作的领导干部培训纳入干部教育培训计划,每年组织实施金融专题培训。金融机构要强化从业人员职业操守和法制观念教育,做好风险事件培训
四、在金融资本管理方面
(一)金融机构资本监管。监管部门要利用事前审查、事中核查、事后追査等手段,对金融机构股东行为实施持续监管。新设金融机构资本金要满足真实、自有、分散要求,依法依规处置股份代持,防止股东对金融机构的不当干预。金融机构主要股东或控股股东的企业应具有良好的财务状况和资本补充能力,整体资产负债率和杠杆率水平适度,债务规模和期限结构合理适当支持金融机构通过资本市场补充资本。强化股东、实际控制人和债权人的自我救助责任
(二)国有金融资本管理。加强对国有金融资本的统一管理和统计监测,做好基础管理、经菅预算、绩效考核、保值增值考核、负责人薪酬管理等工作。自觉维护国有金融机构作为市场主体依法享有的权利,通过公司治理程序履行出资人职责,不直接干预企业日常经营活动
五、在发展金融业务方面
(一)严格规范金融综合经营。严格限制和规范金融机构多牌照经菅,对已实行多牌照经营的金融机构,按照要求整顿规范,其非主营金融业务必须严格准入条件,实行子公司法人制,达不到要求的逐步退出。加强对金融机构最终控制人及资金来源合法性审查和监测,严格限制一致行动人投资行为。严禁金融企业凭借资金优势控制非金融企业。严禁非金融企业挪用挤占金融子公司资金。实体企业经批准所办金融机构,要从制度上隔离实业板块与金融板块,实行公司法人分业经营,金融板块纳入监管,加强并表监管。
(二)完善内控机制建设。金融机构要发挥风险防控主体作用,大力提升内控管理水平,强化对分支机构和基层网点的风险_。加强员工行为排查、岗位制衡和岗外监测,强化对重点人重要岗位、案件多发部位的监控。监管部门要充分发挥监管 ……
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