【提纲】一、深挖病灶、校准航向，始终高悬敬畏之尺。（一）以案为镜，铲除思想深处病根。一是破除侥幸心理，时刻敬畏纪法。二是警惕麻木松懈，始终敬畏岗位。三是校正失衡心态，深度敬畏制度。（二）精算得失，扎牢行为边界栅栏。一是算清事业账。二是算清经济账。三是算清家庭账。（三）培育土壤，涵养遵规守纪文化。一是领导带头示范。二是典型正向引领。三是抓早抓小成常态。二、紧盯关键环节，让铁规发力、让禁令生威。（一）现金库房环节，实行全流程闭环_。一是刚性执行双人管库、双人押运、同进同出。二是规范现金调拨与尾箱交接。三是落实岗位轮换与强制休假。（二）日常操作环节，坚决刹住习惯性违规。一是严禁代客保管、代客操作。二是授权复核不走形式。三是重空凭证全链条盯控。（三）异常行为排查环节，织密网格化监控网。一是盯紧资金异动。二是严管八小时外。三是家访谈心制度化。三、从严自我约束，守好节日廉关擦亮底色。（一）慎微慎初，把住收送关口。一是违规礼金礼卡不伸手。二是可能影响公正履职的宴请不参与。三是公车使用严把关。（二）净化三圈，构筑隔离屏障。一是净化生活圈。二是净化社交圈。三是净化工作圈。（三）自省自律，提升内在免疫力。一是常学纪法明边界。二是常思己过自纠偏。三是常怀感恩惜平台。
，各部门网点要组织一次专题风险排查，对关键岗位人员谈话全覆盖，打好廉洁预防针。
二、紧盯关键环节，让铁规发力、让禁令生威
制度的生命力在于执行，束之高阁的条文无异于一纸空文。要把权力关进笼子，把风险堵在门外。
（一）现金库房环节，实行全流程闭环_
现金库房是风险防控要塞，必须铁面无私、寸步不让。
一是刚性执行双人管库、双人押运、同进同出。库房门禁、钥匙、密码必须分人掌管，不许单人滞留库区，不许一人包办多环节。节假日期间，金库值守不得脱岗、漏岗，负责人要突击查库，确保账实相符、账款一致。
二是规范现金调拨与尾箱交接。调拨指令必须双人验证，尾箱交接须在监控下双人眼同清点、签字确认，严禁“点头信任”“事后补签”。自助设备清机加钞同样要双人作业、全程录像，清点记录和系统流水双向比对，杜绝时空盲区。
三是落实岗位轮换与强制休假。同一人员不宜在现金、重空等敏感岗位超期任职。通过轮岗暴露可能的操作积弊，休假期间由接班人员全面核查，逼出隐藏风险。任何以“业务熟练、无人替代”为名阻碍轮岗，都属于变相包庇，一经发现严肃追责。
（二）日常操作环节，坚决刹住习惯性违规
大量风险爆发于司空见惯的“老习惯”，必须向习惯性违规宣战，不留死角。
一是严禁代客保管、代客操作。禁止代保管客户现金、存单、
银行卡、密码、印章，禁止代客操作自助机具、手机银行。即便面对熟客、亲友，也要一视同仁，讲清规矩。青年员工热情高，易被“帮忙”裹挟，更要分清服务与越界界限。
二是授权复核不走形式。现场授权须审核业务背景真实性与凭证要素完整性，远程授权要核对客户身份与意愿，不能闭眼按键、加速放行。授权人员须独立判断，不因柜面压力、业绩冲动而放松尺度，宁可慢一步，不可错一笔。
三是重空凭证全链条盯控。重要空白凭证、有价单证落实专人保管、专库保管，领用、使用、作废逐份销号，严禁跳号、预盖印章。网点负责人每周至少清点一次，登记簿与实物逐项勾对，发现短缺立刻上报。节日期间凭证封存管理，用印审批升级，严防趁虚而入。
（三）异常行为排查环节，织密网格化监控网
管住人才能管住风险，要把员工行为管理做在日常、落到人头。
一是盯紧资金异动。对员工账户出现大额借贷、频繁与客户资金往来、博彩网站充值、高额打赏等异常情形，运营、风险、纪检部门联合研判，查明来源去向。一旦确认违规，该处理即处理，该移送即移送，不搞下不为例。
二是严管八小时外。关注涉黄涉赌涉毒、经商办企业、违规担保、非法集资等行为，建立社区走访、客户回访、征信查询等多维信息渠道。端午假期，严禁酒后驾车、参与赌博或出入私人会所，各负责人要在节前逐一强调纪律，发一条提醒短信，签一份承诺书。
三是家访谈心制度化。支部书记、网点主任每季度对所属员工至少一次家访谈心，了解家庭状况、思想动态、生活困难，对情绪波动、反常行为及时干预疏导。家访不是形式，要带去组织温度，也要带出真实信息，将苗头化解在萌芽状态。
三、从严自我约束，守好节日廉关擦亮底色
端午人情往来密集，廉洁风险易发。每一位员工都要把节假日当作检验自律的考场，不触红线、不破底线。
（一）慎微慎初，把住收送关口
节点就是考点，必须答好节日廉洁这张考卷。一是违规礼金礼卡不伸手。严禁收受客户、信贷对象、供应商等赠送的现金、礼品、消费卡、电子红包、提货券。一时推托不下，必须登记上交。不能以“人情往来”“节庆随礼”为名变相收受，礼尚往来一旦夹带利益，性质立刻改变。
二是可能影响公正履职的宴请不参与。不接受管理服务对象安排的宴请、旅游、娱乐活动，不到私人会所、企业内部食堂等隐蔽场所吃喝。饭局背后往往藏着请托，推杯换盏间极易松动防线，要敢于说“不”，不给围猎者可乘之机。
三是公车使用严把关。严格执行公车管理规定，杜绝公车私用、私车公养、借用客户车辆等问题。节假日公车一律封存，确因工作需要用车的，履行审批手续，做好行程记录，做到使用规范、轨迹可查。
（二）净化三圈，构筑隔离屏障
社会环境复杂，病毒常从生活圈_，要主动净化、自我隔离。
一是净化生活圈。远离带彩娱乐、网络赌博、非法集资和高息借贷，培养阅读、运动、书法等 ……
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