在公司纪检风控工作会议上的讲话

在公司纪检风控工作会议上的讲话
同志们：
今天,我们召开2022年度纪检风控工作会议，总结经验查找不足，谋划部署新形势下的纪检风控工作。刚才，党委委员、纪委书记、副总经理**同志对2021年工作进行了总结，安排布置了2022的工作，我都同意，希望大家认真学习领会，抓好贯彻落实。下面，我代表*公司党委、总经理室，就如何强化风险_，防范化解风险，保障公司高质量发展讲五个方面意见。
一、充分认清当前风险防控形势，是公司风险防控高质量发展的内在需求
一是充分认清当前监管形势。我们要在防范化解金融风险的大背景下，认清从严监管、全面监管、纵深监管的新趋势。“严监管、重处罚，顶格处罚、逢查必罚、机构与个人双罚”早已成为监管新标准。尤其是销售部门，要充分认识到监管形势的严峻程度，高度重视，充分发挥“一道防线”职责，切实抓好风险防控工作。
二是充分认清公司高质量发展内在需求。高质量发展已成为公司系统上下管理层、员工和销售人员的共同认识，各职能部门要逐级压实责任，突出治本清源，坚持业务为先，强化成本_，切实推动公司业务高质量发展；各级管理干部要树立正确政绩观，坚持问题导向，切实扭转销售成本偏高、线上**率偏高、**占比偏高、继续率低、销售人员活动

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做到源头_。打好“合规风控攻坚战”，要做到压实责任、强化源头_，突出对“最后一公里”的事前和事中_。监管下沉、监管检查直插销售末端已成为新常态，如果发生监管处罚，公司负责管理的职能部门也会被追责，加强本条线风险_力度，务必要做实，绝不能“走过场”。基层作为风险的密集地、问题的高发地，是合规源头_的主阵地。阵地能不能守住，要看基层单位的日常管理是否扎实、基层的风险防范是否牢固；只要源头合规了，风险防控的阵地就不易失守。
三、持续强化风险防控，坚决守牢风险底线
在新的经营管理体系和监管环境下，各部门要进一步强化对重要领域、重点环节和关键岗位的日常_，切实担负起各自的工作职责。
一是职责明确，恪尽职守。各部门负责人要切实履好职、尽好责，避免因疏忽履职不到位而受到监管处罚。风控工作实行“一把手”责任制，主要负责人对职责范围内的风险_工作负有直接责任，要切实履行好“一岗双责”，形成“一把手”讲合规，全员讲合规的良好氛围。各条线部门要在日常工作中不断加强对人员培训和监管力度，特别是针对销售队伍，要加大日常合规教育培训，切实抓好前端销售风险防控。
二是夯实基础，筑牢风险_三道防线。各销售渠道要切实承担起对销售人员的诚信合规教育职责，设好“警戒线”、筑牢“防火墙”，切实发挥风险_第一道防线作用；运营及风险管理部门作为第二道防线，要强化专业能力建设，积极牵头组织开展各类风险排查及自查自纠工作，将风险管理重心下沉到基层公司和营销职场，提升发现问题能力，全力防范各类风险；监察审计作为第三道防线，要通过多角度评估各类风险，聚焦主要问题，对发现的重大风险问题落实问责机制。各职能管理部门要通过相互联动，多角度、全方位对潜在风险进行分析评估，提出解决路径方案，为管理层的决策提供参考依据。
三是严肃处理违规行为。一要治理销售误导行为。今年监管机构将进一步加大对违法违规销售行为的处理力度，不仅要处罚销售人员个人，还要追究公司和相关岗位人员责任。销售条线要增强敏感性，进一步规范各类销售模式的运作，杜绝监管明令禁止的十大销售违规行为。同时，要认真做好因销售违规等问题引发的客户投诉工作，及时化解相关矛盾，严密监测媒体yq，避免产生新的次生风险。二要整治违规经营问题。上级公司通过推动监审联动工作机制，检验各级公司在风险防控方面主体责任的落实情况，对“五虚”违规问题实行“零容忍”，这会带来新的监管风险。这就要求各级单位要始终绷紧风险防范这根弦，切实担负起应尽的职责，坚决杜绝各类系统性、区域性风险的发生。
四是切实抓好问题整改。今年，公司将开展一系列的整改工作，通过对内外部检查、巡察、审计等工作中发现的各类问题与风险事项进行梳理，采取日常整改与集中整改相结合的方式，不断推动整改工作得到有效落实。各部门负责人要密切配合、亲自部署、亲自过问，将整改措施落实到具体岗位人员，确保问题整改真实有效。
四、加强制度学习，进一步推动合规发展
**董事长提出，今年是**各级公司的制度合规年，我们要进一步顺应监管形势，强化对监管政策和公司制度的学习教育和有效遵循。一是有效学习，确保合规基础。各部门要加强制度的教育培训，全体员工和销售人员要知制度、守制度，知晓哪些该做、该怎么做，哪些不能做，敬畏制度，践行合规责任。通过学制度、守制度，进一步提升规矩意识，准确掌握各项标准工作流程，严格按照合规标准进行具体操作，同时做好监督检查，坚决杜绝因操作原因而产生的案件风险及行政处罚风险。二是增强制度执行的自觉性。制度能否得到有效执行，作为管理者的态度至关重要，以身作则、模范带头，为员工做表率。各职能部门、各岗位人员在工作中要进一步提高执行力，要把制度规定落实到具体工作行为中，做到执行力度要到位、执行方法要创新、执行行为要规范，切实把各项工作做扎实。三是提升完善制度的责任感。各部门负责人要负起第一责任，切实提升“责任感”，要以强有力的组织领导保障制度执行工作，做到敢抓敢管，及时研究解决执行工作中存在的困难和问题，以规范有序的制度执行促进公司合规发展。
五、着眼长远，以更实举措保障发展成效
**总裁也曾讲到：“高质量发展的道路绝不是一个静态、一成不变、停滞不前的阶段，也不是一个自发、被动、自然而然就可以跨过的阶段，而是一个充满困难与挑战、循序渐进、发挥主观能动性的过程”。面对持续的业务压力和诸多合规 ……

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