关于案防工作的调研报告

关于案防工作的调研报告
“十案九违规”。从表象上看，案件的发生是对员工教之不严、管理不力，对违规行为司空见惯、熟视无睹的结果，但根源出在_机制、内控管理等深层次问题上，核心还是发展方式没有根本改变。由此看来，案件防控要想实现长治久安，就必须从根子上下功夫，重在治“本”，触及“灵魂”！而这个“本”就是发展方式的转变，这个“魂”就是绩效考核机制的重构和优化。
一、当前案件防控形势
（一）片面强调业务发展，制度的执行要求有余却落实不足。当前普遍存在一种倾向，比较注重建立制度，讲要求、作规定、下文件，对制度的执行却重视程度不足、工作力度不够、有效问责不多，简单化执行、表面化执行、递减式执行、被动式执行、抵触性执行和选择性执行大量存在。根本性原因还在于层级领导对内控制度重要性的认识不足，忽视执行力建设、合规文化和业务发展之间的有机联系。发

……（文鼎文库www.wentop.com此处省略543字。不往下看了，点击下载全文）……　

水平，促进了相关案防制度的贯彻执行，但执行效果存在一定的差距，部分行社四项制度执行不到位，屡次通报屡次不改，部分网点负责人和重要岗位员工长期在同一岗位工作；部分行社合规风险报告制度执行不到位，敷衍塞责等等。
二、原因分析
以上问题的发生，原因是多方面的，既有制度执行与监督等方面的原因，也有机制与_等等方面深层次根源。
（一）制度不健全，尤其是制度执行不力，违规问题的屡查屡犯。我们目前最突出的不是没有制度，也不是制度不先进，而是在于有了制度不执行，执行起来不严肃，执行过程不持续。
（二）激励机制不科学，出现片面追求市场规模、注重外延式发展、业务和盈利模式单一等问题。基层机构仍习惯于追求规模与数量的发展，致使目前基层员工为完成考核任务，存在不执行或想办法绕行内控制度办理业务的侥幸心理。正是由于不科学的发展方式，加剧了新的违规问题大量发生。
（三）法人治理不完善，“三会一层”受上级影响较多，社员（股东）代表大会不能监督制约理（董）事会，理（董）事会不能制约高管人员。监事会难以发挥应有的监督作用。主要表现为监督机构人员素质不高，独立性不强，没有配备足够的具有实际业务能力的内审人员等。
三、建立案防长效机制的对策建议
（一）在不断完善内控制度的基础上，切实加大制度执行力。要树立风险可控的可持续发展的理念，业务发展与风险防控同等重要，规范比规模更重要，防范比治理更重要。业务发展和风险防范的关系，不是对等关系，风险防控、案件治理和“三防一保”是60分，业务发展才是另外的40分。对风险管理再片么强调都不为过，发展一定要追求风险可控下的可持续发展。要建立规范的管理制度和业务授权审批制度，制定适合于实际的业务操作规程。人们常说案防工作是“老大难”，但老大重视就不难，我们要严格落实“合规从高层做起”的理念，高管人员要带头合规，为员工作出表率。
（二）加强案防文化建设，营造合规企业文化。案件的发生与人的思想理念、行为表现尤其是文化环境密不可分，全面系统的合规文化对防范案件至关重要。案防文化决定企业的前途命运。案防文化具有重要的导向、凝聚、激励、约束作用，应打造“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化，形成一种无形的精神力量和约束。要坚持“预防为主”案防理念，不断推进合规文化建设的深入开展。加强内部合规文化建设，把合规文化作为企业文化的重要组成部分，让全体员工真正能够从理念上、行为上自觉加以落实。
（三）转变经营理念，选择正确的发展方式。要树立科学、可持续的经营指导思想，树立内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系。要坚决摒弃片面追求规模的做法，向规模与质量并重、质量为先的方向转变，改变外延式发展，向集约化经营、内涵式发展转变，加快业务模式、管理模式、盈利模式、薪酬激励模式的转变。
（四）树立科学发展观，端正经营指导思想。要完善薪酬管理办法，引进期权薪酬管理制度，对高管人员的考核要增 ……

预览结束，全文2601字，当前显示1748字，还剩853字

本文5元