政法委书记在2024年全市第四季度非法集资案件风险研判会上的讲话

政法委书记在2024年全市第四季度非法集资案件风险研判会上的讲话
同志们：
今天，我们召开全市第四季度非法集资案件风险研判会，主要任务是深入学习贯彻党的二十届三中全会精神和_总书记关于防范化解重大风险的重要指示精神，贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府关于防范和处置非法集资工作的决策部署，分析研判当前形势，安排部署下步工作，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。刚才，市金融局、市公安局、市市场监管局、人行市支行、市银保监局、市网xb分别通报了有关情况，讲得都很好，我完全赞同。下面，我再强调几点意见。
一、认清形势，增强防范化解非法集资风险的责任感紧迫感
非法集资作为金融领域突出风险点，事关人民群众切身利益，事关改革发展稳定大局，必须作为防范化解重大风险的重中之重，采取有力措施，坚决予以打击。近年来，全市上下认真贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府决策部署，坚持把防范化解非法集资风险作为一项重大政治任务，持续加大工作力度，取得了明显成效。但也要清醒地看到，当前非法集资形势依然严峻复杂，新老问题交织叠加，风险隐患依然较多，总体呈现以下特点：
（一）案件高发频发。从全国看，前三季度，全国新发非法集资案件****起，涉案金额***.*亿元，参与人数**.*万人，同比分别下降**.*%、**.*%、**.*%。从全省看，前三季度，全省新发非法集资案件**起，涉案金额**.*亿元，参与人数*.*万人，同比分别下降**.*%、**.*%、**.*%。从我市看，前三季度，全市新发非法集资案件**起，涉案金额*.*亿元，参与人数*.*万人，同比分别下降**.*%、**.*%、**.*%。虽然我市非法集资案件数量、涉案金额、参与人数呈下降趋势

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专业合作社、民办教育、医疗、养老、房地产中介、科技网络、私募、小额贷款公司、民间融资、银行等行业和领域蔓延。从全省看，非法集资涉及的领域和行业不断扩散，从房地产、矿产资源、农业、林业等行业，向投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、私募基金、股权众筹、农民专业合作社、民办教育、医疗、养老、房地产中介、科技网络、私募、小额贷款公司、民间融资、银行等行业和领域蔓延。从我市看，非法集资涉及的领域和行业不断扩散，从房地产、矿产资源、农业、林业等行业，向投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、私募基金、股权众筹、农民专业合作社、民办教育、医疗、养老、房地产中介、科技网络、私募、小额贷款公司、民间融资、银行等行业和领域蔓延。
（四）“上网跨域”趋势明显。从全国看，随着互联网的快速发展，非法集资活动开始由线下向线上转移，利用高效便捷的现代通信技术和金融工具，发展人员和聚拢资金，从一地向异地甚至全国蔓延扩散。特别是互联网上非法集资犯罪数量、涉案金额、参与人数持续上升，大案要案高发频发。前三季度，全国新立非法集资案件中，集资方式涉及网络的有***起，占全部新立案件的**.*%。从全省看，随着互联网的快速发展，非法集资活动开始由线下向线上转移，利用高效便捷的现代通信技术和金融工具，发展人员和聚拢资金，从一地向异地甚至全国蔓延扩散。特别是互联网上非法集资犯罪数量、涉案金额、参与人数持续上升，大案要案高发频发。前三季度，全省新立非法集资案件中，集资方式涉及网络的有**起，占全部新立案件的**.*%。从我市看，随着互联网的快速发展，非法集资活动开始由线下向线上转移，利用高效便捷的现代通信技术和金融工具，发展人员和聚拢资金，从一地向异地甚至全国蔓延扩散。特别是互联网上非法集资犯罪数量、涉案金额、参与人数持续上升，大案要案高发频发。前三季度，全市新立非法集资案件中，集资方式涉及网络的有**起，占全部新立案件的**.*%。
（五）风险隐患突出。从全国看，一些领域的非法集资风险隐患突出。一是私募基金领域非法集资风险积聚。部分私募基金名为投资经营，实为高息揽存、利用资金池进行期限错配、募新还旧，涉嫌非法集资。二是养老服务领域非法集资风险上升。一些养老服务机构以养老服务为名，以高额回报为诱饵，通过向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，实施侵害老年人合法权益的非法集资活动。三是虚拟货币、区块链领域非法集资风险凸显。一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。四是网络借贷领域非法集资风险仍需警惕。一些网络借贷平台未严格遵守监管规定，存在向出借人提供担保或者承诺保本保息、虚构借款标的、借款成本过高等问题，加大了非法集资风险。五是农村地区非法集资风险形势依然严峻。一些不法分子利用农村地区金融知识普及程度不足、风险意识不强等情况，开展非法集资违法犯罪活动。从全省看，一些领域的非法集资风险隐患突出。一是私募基金领域非法集资风险积聚。部分私募基金名为投资经营，实为高息揽存、利用资金池进行期限错配、募新还旧，涉嫌非法集资。二是养老服务领域非法集资风险上升。一些养老服务机构以养老服务为名，以高额回报为诱饵，通过向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，实施侵害老年人合法权益的非法集资活动。三是虚拟货币、区块链领域非法集资风险凸显。一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。四是网络借贷领域非法集资风险仍需警惕。一些网络借贷平台未严格遵守监管规定，存在向出借人提供担保或者承诺保本保息、虚构借款标的、借款成本过高等问题，加大了非法集资风险。五是农村地区非法集资风险形势依然严峻。一些不法分子利用农村地区金融知识普及程度不足、风险意识不强等情况，开展非法集资违法犯罪活动。从我市看，一些领域的非法集资风险隐患突出。一是私募基金领域非法集资风险积聚。部分私募基金名为投资经营，实为高息揽存、利用资金池进行期限错配、募新还旧，涉嫌非法集资。二是养老服务领域非法集资风险上升。一些养老服务机构以养老服务为名，以高额回报为诱饵，通过向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，实施侵害老年人合法权益的非法集资活动。三是虚拟货币、区块链领域非法集资风险凸显。一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。四是网络借贷领域非法集资风险仍需警惕。一些网络借贷平台未严格遵守监管规定，存在向出借人提供担保或者承诺保本保息、虚构借款标的、借款成本过高等问题，加大了非法集资风险。五是农村地区非法集资风险形势依然严峻。一些不法分子利用农村地区金融知识普及程度不足、风险意识不强等情况，开展非法集资违法犯罪活动。
（六）社会危害严重。非法集资活动严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定，甚至引发局部地区的社会动荡。一是扰乱经济秩序。非法集资以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是容易引发刑事犯罪。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。三是损害群众利益。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。四是影响_。非法集资涉及人员多，资金兑付比例低，资金清退难度大，容易引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。
二、突出重点，坚决打好防范化解非法集资风险攻坚战
防范化解非法集资风险，事关人民群众切身利益，事关改革发展稳定大局。各级各部门要切实增强责任感紧迫感 ……

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